民間融資登記服務(wù)機構(gòu)評審辦法

民間融資登記服務(wù)機構(gòu)評審辦法

（試行）

第一章 總 則

  第一條  為規(guī)范民間融資登記服務(wù)機構(gòu)的市場準(zhǔn)入，根據(jù)《民法通則》、《中華人民共和國公司法》及《云南省金融辦關(guān)于開展民間融資登記服務(wù)機構(gòu)試點工作的通知》（云金辦〔2013〕315號）的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

   第二條  本辦法適用于試點工作期間在一定區(qū)域范圍內(nèi)為民間借貸雙方提供融資中介服務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司的設(shè)立評審工作。

   第三條  民間融資登記服務(wù)機構(gòu)的評審應(yīng)遵循科學(xué)、客觀、公平、公正的原則。

   第四條  民間融資登記服務(wù)機構(gòu)的評審嚴格按照評審程序和評審要求進行，不得簡化評審程序，降低評審要求。

第二章 職責(zé)權(quán)限

  第五條  云南省人民政府金融辦公室（以下簡稱“省金融辦”）負責(zé)組織民間融資登記服務(wù)機構(gòu)市場準(zhǔn)入評審工作，省金融辦金融三處負責(zé)做好具體協(xié)調(diào)服務(wù)工作。

  第六條  民間融資登記服務(wù)機構(gòu)的設(shè)立分籌建和開業(yè)兩個階段，籌建申請由省金融辦組織專家評審，開業(yè)申請由屬地金融辦組織驗收后報省金融辦審定。

  第七條  省金融辦根據(jù)評審需要，邀請相關(guān)單位專家組成民間融資登記服務(wù)機構(gòu)評審組（人數(shù)不低于9人），負責(zé)對民間融資登記服務(wù)機構(gòu)的準(zhǔn)入資格進行評審。

  第八條  省金融辦根據(jù)民間融資登記服務(wù)機構(gòu)申報情況，原則上每季度末組織開展民間融資登記服務(wù)機構(gòu)專家評審。每季度末月10日為申報資料受理截止日，超出時限申報的列入下次評審會（2014年1季度申報資料截至日延長至25日）。

  第九條  專家評審會實行負面清單制和投票表決制。籌建申請存在負面清單所列事項或與其他規(guī)定相悖的，實行直接否決制。

  第十條  省金融辦直屬單位紀(jì)委和監(jiān)察室對民間融資登記服務(wù)機構(gòu)的評審過程進行全程監(jiān)督。

第三章  評審程序及要點

  第十一條 省金融辦按照以下程序開展民間融資登記服務(wù)機構(gòu)評審工作：

  （一）擬設(shè)州（市）（不含昆明市）民間融資登記服務(wù)機構(gòu)的籌備組向所屬州（市）金融辦提交申報資料，州（市）金融辦進行初審并出具初審意見（包括出資股東實力、設(shè)立機構(gòu)的可行性、監(jiān)管思路措施等）報省金融辦，省金融辦審核受理。擬設(shè)昆明市民間融資登記服務(wù)機構(gòu)的籌備組向省金融辦提交申報資料，省金融辦審核受理。

  （二）民間融資登記服務(wù)機構(gòu)籌建申報材料經(jīng)省金融辦同意受理后，在20個工作日內(nèi)完成材料的初審工作并反饋初審意見。

  （三）民間融資登記服務(wù)機構(gòu)籌備組按照省金融辦要求修改完善申報材料；時限內(nèi)達到參評條件的，提交專家評審會評審。

  （四）組織召開專家評審會。

  1.專家對初審后的申報材料進行審閱；

  2.公司籌備組簡要介紹籌建事項（擬任法定代表人和總經(jīng)理必須到會并負責(zé)匯報）；

  3.專家提問；

  4.專家出具評審意見。

  （五）組織召開專家評審會后，省金融辦在10個工作日內(nèi)將評審意見函告民間融資登記服務(wù)機構(gòu)籌備組。

  （六）對評審?fù)ㄟ^的籌建機構(gòu)，將在“省金融辦官方網(wǎng)站”進行公示，公示時間為5個工作日，經(jīng)公示無異議的機構(gòu)即具備籌建資格。如有舉報并經(jīng)查實存在原則性不符的，取消籌建資格。

  第十二條  民間融資登記服務(wù)機構(gòu)籌建材料審核要點：

  （一）受理審核階段

  1.申報材料要件是否齊全，格式是否符合要求；

  2.出資人性質(zhì)是否符合規(guī)定條件（是否都為企業(yè)法人）；

  3.相關(guān)州（市）金融辦是否出具推薦函。

  （二）專家評審階段

  1.可行性報告論證是否充分可行；

  2.出資人出資能力及信用狀況是否符合規(guī)定；

  3.籌建工作方案中關(guān)于股權(quán)結(jié)構(gòu)（含股東關(guān)聯(lián)關(guān)系）、公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部管理制度等內(nèi)容是否符合監(jiān)管要求，組建方案是否可行；

  4.業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營模式是否符合融資登記服務(wù)機構(gòu)業(yè)務(wù)需求，服務(wù)目標(biāo)和手段是否明確，風(fēng)險防控措施是否可行；

  5.擬任高管任職資格（學(xué)歷、信用狀況、犯罪記錄、專業(yè)履職經(jīng)歷等）是否符合規(guī)定。

第四章  附 則

  第十三條  民間融資登記服務(wù)機構(gòu)相關(guān)評審材料應(yīng)作為重要資料歸檔保存。

   第十四條  對于已獲得評審?fù)ㄟ^的民間融資登記服務(wù)機構(gòu)，若發(fā)現(xiàn)申報文件存在弄虛作假情況的，經(jīng)查實后，省金融辦有權(quán)做出取消該民間融資登記服務(wù)機構(gòu)市場準(zhǔn)入的決定。

   第十五條  本辦法根據(jù)民間融資登記服務(wù)機構(gòu)試點工作開展情況進行修改完善。

   第十六條  本辦法從發(fā)文之日起試行。