民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)設(shè)立

民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)試點工作

實施辦法

(試行)

第一章 總則

第一條  為了規(guī)范民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)的行為，根據(jù)《云南省人民政府關(guān)于金融支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級的意見》（云政發(fā)〔2013〕144號）的有關(guān)規(guī)定，制定本實施辦法。

第二條  民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)是在一定區(qū)域范圍內(nèi)為民間借貸雙方提供融資中介服務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

第三條  民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照依法合規(guī)、政府引導(dǎo)、市場運(yùn)作的原則開展業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險、自負(fù)盈虧、自我約束。

第四條  民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守國家法律法規(guī)，執(zhí)行國家金融方針和政策，并接受各級金融辦的監(jiān)督管理。

第五條  民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)試點工作實行專家評審制度，在云南省地方金融監(jiān)管體系相對健全、經(jīng)濟(jì)相對發(fā)達(dá)的州市先行開展。云南省人民政府金融辦公室負(fù)責(zé)組織全省民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入評審，州（市）金融辦負(fù)責(zé)日常監(jiān)管工作。

第二章 機(jī)構(gòu)的設(shè)立

第六條  民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)名稱由地域名+字號+民間融資登記服務(wù)+組織形式（有限責(zé)任公司或股份有限公司）組成。

第七條  設(shè)立民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；

（二）注冊資本不低于500萬元人民幣，為實收貨幣資本，由投資人一次足額繳納；　

（三）設(shè)立民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)的出資人應(yīng)符合以下條件：

1.在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格的合法企業(yè)；

2.企業(yè)法定代表人無犯罪記錄；

3.企業(yè)應(yīng)無不良信用記錄；

4.有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實力；

5.資金來源合法。

（四）民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)的總經(jīng)理、副總經(jīng)理必須具備不低于5年金融行業(yè)的從業(yè)經(jīng)歷；

（五）民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)有完善的法人治理結(jié)構(gòu)和管理制度；  

（六）云南省人民政府金融辦公室規(guī)定的其他條件。

第八條  民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立分為籌建和開業(yè)2個階段。

第九條  籌建民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)，申請人應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

（一）籌建申請書。包括成立籌備組決議、擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本和注冊地址、可行性研究報告(包括擬設(shè)地民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況、民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展需求、經(jīng)營方針及未來發(fā)展規(guī)劃等)；

（二）發(fā)起人和其他出資人情況。

1.出資公司驗資報告（含會計師事務(wù)所出具的資質(zhì)證明）、公司章程、管理制度、股東會出資決議、營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證；

2.出資公司信用情況證明、財務(wù)報表；

   3.出資公司法定代表人資格證明書及無犯罪證明（原件）；

（三）出資人承諾書。出資人應(yīng)當(dāng)承諾遵守國家及民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險，不從事非法金融活動，保證入股資金來源真實合法，未以借貸資金和他人委托資金入股；

（四）出資人協(xié)議書。股東之間關(guān)于出資設(shè)立民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)的協(xié)議；

（五）擬設(shè)民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)股東基本情況。股東名冊、法定代表人姓名、注冊地址、出資額、股份比例、企業(yè)法定代表人無犯罪記錄；

（六）章程草案。章程草案應(yīng)當(dāng)包含公司合法經(jīng)營和風(fēng)險防范的有關(guān)內(nèi)容；

（七）籌建方案。包括擬設(shè)民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)的職能部門設(shè)置、公司治理結(jié)構(gòu)、主要管理制度、選址方案、高級管理人員的任職資格申請書及簡歷（含金融從業(yè)經(jīng)歷證明）。

第十條  云南省人民政府金融辦公室收到民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)的籌建申請材料并初審后，組織專家對籌建申請進(jìn)行評審，作出評審結(jié)果。

第十一條  民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)籌建期為6個月，籌建期內(nèi)達(dá)到開業(yè)條件的，應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前提交開業(yè)申請，經(jīng)批準(zhǔn)后向工商行政管理部門申請注冊登記。

第十二條  民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)提交下列材料:

（一）開業(yè)申請書。包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、業(yè)務(wù)范圍，注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、注冊地址、組織架構(gòu)、各項規(guī)章制度；

（二）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》；

（三）驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資報告；

（四）經(jīng)股東大會通過的公司章程；

（五）營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明材料；

（六）經(jīng)股東大會或者董事會決議通過的董事、監(jiān)事及管理人員名單；

（七）符合省金融辦要求的IT系統(tǒng)配置。

第十三條  民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍在當(dāng)?shù)亻_展業(yè)務(wù)活動，即資金借入方和借出方均為當(dāng)?shù)胤ㄈ嘶蜃匀蝗?。未?jīng)批準(zhǔn)，不得分設(shè)營業(yè)網(wǎng)點。

第三章 業(yè)務(wù)經(jīng)營

第十四條　民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)規(guī)范經(jīng)營，提高服務(wù)質(zhì)量。

第十五條　民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍如下：

（一）投融資信息登記、發(fā)布；

（二）民間資金投資者與中小企業(yè)、個體經(jīng)營者等融資需求方的融資對接；

（三）投融資中介服務(wù)：提供投融資業(yè)務(wù)咨詢、投融資策劃、交割監(jiān)督等中介服務(wù)；

（四）債權(quán)轉(zhuǎn)讓中介服務(wù)：對投資人通過民間資金服務(wù)機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的債權(quán)，提供到期日前一對一、非公開發(fā)布的債權(quán)轉(zhuǎn)讓中介服務(wù)；

（五）咨詢顧問服務(wù)：民間資金投融資研究、投融資顧問、理財顧問、財務(wù)顧問。

第十六條　民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)時應(yīng)遵守下列禁止性規(guī)定：

（一）不得以任何形式吸收或變相吸收資金；

（二）不得以發(fā)行債券、委托投資憑證、代理投資憑證、受益憑證、有價證券代保管單和其他形式籌集資金；

（三）不得對外開展直接投資、融資業(yè)務(wù)；

（四）不得從事股權(quán)、債權(quán)及金融資產(chǎn)權(quán)益等要素交易；

（五）不得從事資金代理結(jié)算業(yè)務(wù)；

       （六）不得為融資行為提供任何形式擔(dān)保；

（七）不得泄漏投融資客戶的個人隱私。

第十七條　民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)可以按照成功對接融資金額收取一定比例的服務(wù)費，服務(wù)費收費標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報云南省人民政府金融辦公室備案。

第十八條  在登記服務(wù)機(jī)構(gòu)登記的借貸當(dāng)事人，協(xié)商確定借貸利率、期限、資金用途、抵(質(zhì))押物等內(nèi)容，其約定應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)的規(guī)定。

第十九條　民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)引入無關(guān)聯(lián)的公證處、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、信用評級機(jī)構(gòu)等配套服務(wù)機(jī)構(gòu)。

第四章　風(fēng)險防范及監(jiān)管

第二十條　民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，加強(qiáng)內(nèi)部控制，提高公司治理的有效性。

第二十一條  民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)對所經(jīng)營的業(yè)務(wù)制定工作方案及操作流程，并報云南省人民政府金融辦公室及所在地州（市）金融辦備案。　

第二十二條   資金供給方的出借資金須為自有合法資金，并應(yīng)出具承諾書，民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)對大額或活躍參與者的資金來源進(jìn)行合法性調(diào)查。

第二十三條  在民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)登記的資金借入方應(yīng)保證所提供信息真實、準(zhǔn)確、完整，民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)對資金借入方資金用途真實性以及償還能力認(rèn)真審查核實。

      第二十四條   進(jìn)入民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)的單一借入方，其借入資金一般不超過1000萬元，且資金供給方不超過10人、每筆出借資金不高于200萬元。借入方在民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)登記的融資行為尚未清償完畢時，不得再次借入資金。

　　第二十五條  當(dāng)事人借貸資金不得與民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)賬戶發(fā)生往來。民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)只能委托一家銀行機(jī)構(gòu)辦理當(dāng)事人資金清算業(yè)務(wù)；委托銀行要具備滿足云南省人民政府金融辦公室對民間融資行為資金監(jiān)管條件要求，負(fù)有監(jiān)管義務(wù)，定期向云南省人民政府金融辦公室及所在地州（市）金融辦反映情況。

第二十六條  民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人充分提示風(fēng)險警示，主要內(nèi)容包括：從事民間融資行為具有較大風(fēng)險，當(dāng)事人必須自擔(dān)風(fēng)險、自負(fù)盈虧；進(jìn)入經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行融資行為，不代表政府或該機(jī)構(gòu)將承擔(dān)任何的擔(dān)?；蝻L(fēng)險損失責(zé)任。

   第二十七條  民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完備的電子化信息管理系統(tǒng)，對客戶履約情況、信用記錄等建立信息庫，按期向云南省人民政府金融辦公室及所在地州（市）金融辦報送真實、準(zhǔn)確的統(tǒng)計監(jiān)測信息和報告。

第二十八條  民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)有下列變更事項之一的，應(yīng)報云南省人民政府金融辦公室備案：

（一）變更公司名稱、法定代表人、營業(yè)場所；

（二）變更公司組織形式；

（三）修改公司章程；

（四）調(diào)整公司經(jīng)營范圍；

（五）注冊資本、股東、股權(quán)變更；

（六）更換或者新增董事、監(jiān)事和高管人員；

（七）法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的其他事項。

   第二十九條  建立社會監(jiān)督機(jī)制，民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)必須在經(jīng)營場所公布監(jiān)管部門的舉報電話，充分利用和發(fā)揮社會監(jiān)督力量，加強(qiáng)對民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營行為的約束、監(jiān)督，提高監(jiān)督實效。

第五章　其它

   第三十條　在經(jīng)營過程中一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為的，云南省人民政府金融辦公室將取消其試點資格，工商部門依法辦理注銷登記，涉及違法犯罪的，將移送司法機(jī)關(guān)追究其法律責(zé)任。

   第三十一條　本辦法自發(fā)布之日起試行。

（三）驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資報告；

（四）經(jīng)股東大會通過的公司章程；

（五）營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明材料；

（六）經(jīng)股東大會或者董事會決議通過的董事、監(jiān)事及管理人員名單；

（七）符合省金融辦要求的IT系統(tǒng)配置。

第十三條  民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍在當(dāng)?shù)亻_展業(yè)務(wù)活動，即資金借入方和借出方均為當(dāng)?shù)胤ㄈ嘶蜃匀蝗?。未?jīng)批準(zhǔn)，不得分設(shè)營業(yè)網(wǎng)點。

第三章 業(yè)務(wù)經(jīng)營

第十四條　民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)規(guī)范經(jīng)營，提高服務(wù)質(zhì)量。

第十五條　民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍如下：

（一）投融資信息登記、發(fā)布；

（二）民間資金投資者與中小企業(yè)、個體經(jīng)營者等融資需求方的融資對接；

（三）投融資中介服務(wù)：提供投融資業(yè)務(wù)咨詢、投融資策劃、交割監(jiān)督等中介服務(wù)；

（四）債權(quán)轉(zhuǎn)讓中介服務(wù)：對投資人通過民間資金服務(wù)機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的債權(quán)，提供到期日前一對一、非公開發(fā)布的債權(quán)轉(zhuǎn)讓中介服務(wù)；

（五）咨詢顧問服務(wù)：民間資金投融資研究、投融資顧問、理財顧問、財務(wù)顧問。

第十六條　民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)時應(yīng)遵守下列禁止性規(guī)定：

（一）不得以任何形式吸收或變相吸收資金；

（二）不得以發(fā)行債券、委托投資憑證、代理投資憑證、受益憑證、有價證券代保管單和其他形式籌集資金；

（三）不得對外開展直接投資、融資業(yè)務(wù)；

（四）不得從事股權(quán)、債權(quán)及金融資產(chǎn)權(quán)益等要素交易；

（五）不得從事資金代理結(jié)算業(yè)務(wù)；

       （六）不得為融資行為提供任何形式擔(dān)保；

（七）不得泄漏投融資客戶的個人隱私。

第十七條　民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)可以按照成功對接融資金額收取一定比例的服務(wù)費，服務(wù)費收費標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報云南省人民政府金融辦公室備案。

第十八條  在登記服務(wù)機(jī)構(gòu)登記的借貸當(dāng)事人，協(xié)商確定借貸利率、期限、資金用途、抵(質(zhì))押物等內(nèi)容，其約定應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)的規(guī)定。

第十九條　民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)引入無關(guān)聯(lián)的公證處、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、信用評級機(jī)構(gòu)等配套服務(wù)機(jī)構(gòu)。

第四章　風(fēng)險防范及監(jiān)管

第二十條　民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，加強(qiáng)內(nèi)部控制，提高公司治理的有效性。

第二十一條  民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)對所經(jīng)營的業(yè)務(wù)制定工作方案及操作流程，并報云南省人民政府金融辦公室及所在地州（市）金融辦備案。　

第二十二條   資金供給方的出借資金須為自有合法資金，并應(yīng)出具承諾書，民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)對大額或活躍參與者的資金來源進(jìn)行合法性調(diào)查。

第二十三條  在民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)登記的資金借入方應(yīng)保證所提供信息真實、準(zhǔn)確、完整，民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)對資金借入方資金用途真實性以及償還能力認(rèn)真審查核實。

      第二十四條   進(jìn)入民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)的單一借入方，其借入資金一般不超過1000萬元，且資金供給方不超過10人、每筆出借資金不高于200萬元。借入方在民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)登記的融資行為尚未清償完畢時，不得再次借入資金。

　　第二十五條  當(dāng)事人借貸資金不得與民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)賬戶發(fā)生往來。民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)只能委托一家銀行機(jī)構(gòu)辦理當(dāng)事人資金清算業(yè)務(wù)；委托銀行要具備滿足云南省人民政府金融辦公室對民間融資行為資金監(jiān)管條件要求，負(fù)有監(jiān)管義務(wù)，定期向云南省人民政府金融辦公室及所在地州（市）金融辦反映情況。

第二十六條  民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人充分提示風(fēng)險警示，主要內(nèi)容包括：從事民間融資行為具有較大風(fēng)險，當(dāng)事人必須自擔(dān)風(fēng)險、自負(fù)盈虧；進(jìn)入經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行融資行為，不代表政府或該機(jī)構(gòu)將承擔(dān)任何的擔(dān)?；蝻L(fēng)險損失責(zé)任。

   第二十七條  民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完備的電子化信息管理系統(tǒng)，對客戶履約情況、信用記錄等建立信息庫，按期向云南省人民政府金融辦公室及所在地州（市）金融辦報送真實、準(zhǔn)確的統(tǒng)計監(jiān)測信息和報告。

第二十八條  民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)有下列變更事項之一的，應(yīng)報云南省人民政府金融辦公室備案：

（一）變更公司名稱、法定代表人、營業(yè)場所；

（二）變更公司組織形式；

（三）修改公司章程；

（四）調(diào)整公司經(jīng)營范圍；

（五）注冊資本、股東、股權(quán)變更；

（六）更換或者新增董事、監(jiān)事和高管人員；

（七）法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的其他事項。

   第二十九條  建立社會監(jiān)督機(jī)制，民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)必須在經(jīng)營場所公布監(jiān)管部門的舉報電話，充分利用和發(fā)揮社會監(jiān)督力量，加強(qiáng)對民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營行為的約束、監(jiān)督，提高監(jiān)督實效。

第五章　其它

   第三十條　在經(jīng)營過程中一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為的，云南省人民政府金融辦公室將取消其試點資格，工商部門依法辦理注銷登記，涉及違法犯罪的，將移送司法機(jī)關(guān)追究其法律責(zé)任。

   第三十一條　本辦法自發(fā)布之日起試行。